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舊 2017-10-13, 10:44 AM   #1
georden
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保險健診正是時候

保險健診「DIY」的3大步驟

綜合壽險業者的看法,民眾應該確實遵守下列3大步驟:

Step1:保險健診的第一步,就是建立清楚完整的「保險一覽表」,明確寫出投保的保單種類(如壽險、醫療險、年金險等)、保險金額、保險公司名稱、投保及繳費日期(確認保單有效)、壽險顧問人員及聯絡方式、保單存放地點等,一旦發生變故時,才能確保權益。

Step2:清楚了解自己及家人的保單狀況後,接著再來看看保障是不是足夠?是否有重複的保障或不足的缺口?因人生每個階段的經濟能力與風險承受度不盡相同,在歷經變化之後,當初投保的保額是否符合現階段的需要,也必須有所考量。

Step3:做完了現況的需求分析後,就是秉持「截長」、「補短」2大原則,進行適度的保單調整。

另一方面,民眾在進行保險健診DIY時,下列4項因素也千萬不可馬虎:

4大應注意因素 一、保險金額是否需調整:

當初的保額現在仍然符合自己的需要嗎?若覺得以前投保的額度太高,可以辦理降低保額,減額部分視同解約,若保單累積有價值準備金保險公司會依規定退還。但若覺得保障額度不足,則可以使用原保單增加保險金額,或是再增購保單。
詳細內容:
http://blog.xuite.net/georden49/twblog/539131117



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